| 需求沟通 | 与客户进行深入沟通，充分了解客户的理财目标、收益预期、投资偏好、风险承受能力及流动性安排，完成合格投资者认证，并做好销售适当性匹配。 |
|---|---|
| 方案设计 | 以客户的特定理财目标为出发点，结合公司的投资专长，根据客户风险偏好及个性化需求量身定做符合其风险收益特征的产品方案。 |
| 合同签订 | 摩根士丹利基金与客户、托管银行签订书面的资产管理合同。明确合同当事人权利义务、产品投资范围、投资限制、投资金额、委托期限、产品费率、业绩报酬计提、收益分配、风险揭示等关键条款。 |
| 运作准备 | 满足资产管理合同约定的产品成立条件后，由管理人办理相关的产品备案事宜。管理人和托管银行为委托资产开设专门资金账户及证券账户。 |
| 投资运作 | 专户产品成立且完成备案事项后，在合同约定的投资范围及投资限制条款约束下，正式开始投资运作。 |
| 客户服务 | 专户理财团队将为客户提供专业、全面的客户服务，除资管合同约定的定期及临时报告外，还可提供专属财富顾问、市场资讯、定制报告、投资交流及策略会等服务。 |
