继承是指基金持有人死亡,其持有的基金单位由其合法的继承人继承。
一、由于大摩资源(163302)的注册登记机构为“中国证券登记结算有限公司” ,持有大摩资源的客户办理继承过户所需提供的资料及流程需要您致电中登客服咨询,咨询电话:4008-058-058。
二、除大摩资源以外的基金产品继承过户所需提供的资料清单如下:
1、非交易过户申请表原件。《非交易过户申请表 》点击下载
2、由全体继承人达成的遗产分配协议书原件及其公证书原件及上述文件的复印件,公证书的内容应至少包括继承人人数、继承顺序、继承受让申请人合法可继承的基金名称、基金份额。
3、生效法律文书原件(包括司法判决、裁定、司法调解书、仲裁裁决等)及其复印件。
4、被继承人的死亡证明原件及复印件、被继承人生前开立基金账户开户确认单据原件及复印件。
5、继承人有效身份证件原件及复印件、基金账户开户确认单据原件及复印件(如有)或提供已开立成功基金账户的基金账号。
6、未成年人办理继承受让非交易过户,由其监护人进行的,监护人应出具其为监护人的证明材料原件及其身份证及复印件。
7、以上资料如有需寄回的,需提供《非交易过户原件返回个人声明》,详情可咨询客服中心(电话:400-8888-668)。
注:非交易过户需要客户本人至我公司办理(深圳)。若客户通过代销机构购买的基金,需通过销售机构审核资料,由销售机构工作人员确认身份证复印件,注明与原件一致,并在申请表中填写销售机构联系人及联系电话,在身份证复印件及申请表单盖业务公章,确认后快递至我公司。若通过我公司临柜办理,请提前与客服中心(电话:400-8888-668)联系预约办理时间。1、分红方式
我司旗下的摩根士丹利华鑫资源优选基金是一只LOF基金,可通过场内(指交易所系统)、场外(指与我公司签订代销协议的销售机构)进行申购;通过场外申购的投资者,其分红方式可选择红利转投或现金分红;通过交易所场内申购或买入的投资者,其分红方式只能为现金分红。
2、对账单
对通过场内申购或买入基金的客户则不提供对账单,可通过证券交易系统查询。
3、交易费用
在银行、券商等场外代销基金的场所申购基金,申购费用一般为1.5%(没有费率优惠的情况下),我公司的网上交易申购费率为0.6%,赎回费率为0.5%;如果投资者选择在场内买卖资源优选基金,则不需要支付申购和赎回费用,只需支付一定比率的券商佣金(具体比率需咨询券商)即可;另外场内买卖LOF基金的特点除了省钱外,还有一个优点就是便捷,投资者只需在股票交易软件上买卖即可,省去了在代销网点排队、填表、划款等一套程序;有时,场内买卖基金还可折价交易。
4、转托管
摩根士丹利华鑫资源优选基金已于2007年开始在深交所上市交易,投资者如想参与场内交易,就必须办理转托管手续。
跨系统转托管:从交易所会员营业部转往直销/代销(场内转场外)、从直销/代销转往交易所会员营业部(场外转场内);T日申请,T+2日份额可用;申请转托管的数量必须为整数份;
系统内转托管:交易所会员营业部系统内转托管、直销/代销机构系统内转托管;前者T日申请,T+1日份额可用;后者T日申请,T+2日份额可用;
转托管费用由转出方代为收取;由我公司直销转出的,我公司不收取转托管费用;由其他代销机构办理转托管业务是否收取手续费,以各待销售机构为准。
1、 自助申请
身份证开户的个人投资者,可微信搜索“摩根士丹利基金”小程序,根据提示完成注册和实名认证后,可自助申请电子版资产证明。申请路径:打开“摩根士丹利基金”小程序-我的-资产证明。
2、 人工申请
(1)下载填写《开放式基金资产证明申请表》;
(2)投资者有效开户证件正反面复印件;若委托他人办理,需提供代理人身份证件的复印件及授权委托书;
(3)请将填妥并签名的《开放式基金资产证明申请表》及其他资料一起,拍照/扫描身份证和《开放式基金资产证明申请表》等,以图片方式发送到我公司邮箱 msim-service@morganstanley.com.cn 。我公司工作人员会在收到您的资料之日起3个工作日内为您办理。
您可根据个人需要,通过我司官方微信服务号(“摩根士丹利基金微信服务号”)、微信小程序(“摩根士丹利基金微信小程序”)、客服电话(400-8888-668)人工方式订阅交易提醒、账单服务、净值播报等定制服务。
我司默认为已预留有效联系方式的投资者提供交易提醒服务,对于有手机号码的投资者将默认提供年度短信账单、对于有邮件联系方式的投资者将默认提供月度电子邮件账单、对于已关注微信服务号并完成实名认证的投资者将默认提供月度微信账单。
采用“未知价法”,是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖,而对其他基金持有人的利益造成不利影响。
举例来说明,如果开放式基金的买卖采用“历史价”法,即根据当日公布的前一日的基金份额资产净值来申购和赎回,那么,在当日证券市场价格上涨的情况下,基金份额净值会随之增加,而因为是按当日已公布的前一日的净值计价,投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值;而当证券市场下跌时,投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为,对基金的长期投资者不利,同时也不利于基金的稳定操作和基金份额净值的稳定,所以国内外开放式基金的买卖都采用“未知价法”,即按次一日公布的当日(T日)基金份额净值计算申购赎回的价格,而基金份额净值需要到每个交易日(T日)行情结束才能计算出来,经托管部门审核后,次一日在官方网站、各大证券报和基金代销网点公布,而不是像股票和封闭式基金那样通过交易所发布即时行情。因此,投资者在提出申购、赎回当日(T日)的交易时间内,并不知道当日的基金份额净值,基金公司在T+1日处理客户的交易申请时,也必须按照T日的净值进行计算。我们把这种交易的计价方法形象地称为“未知价法”。