一、身份证开户客户办理赎回/转托管操作指引
远程办理：
步骤1--通过“摩根士丹利基金”微信服务号或小程序完成实名认证，操作如下：
① 微信搜索关注“摩根士丹利基金”微信服务号/小程序
② 微信服务号点击菜单栏“产品服务-我的资产”或小程序点击进入“我的”页面
③ 点击“注册/登录”按钮，通过“手机号码快捷注册”或“短信验证码注册”完成注册
④ 点击“实名认证”，填写个人姓名、证件号码等信息，通过人脸识别进行身份认证
⑤ 设置8位字符以上查询密码，完成实名认证，可查询账户、持仓等信息
⑥ 点击查看基金账号查询路径、基金份额查询路径，建议截图保存基金账号和份额，用于步骤2中《网上交易个人客户业务申请表》填写

步骤2--下载填写下列材料，打印并签字、注明日期，拍照或扫描发送至直销中心 msimc-etrade@morganstanley.com.cn （邮件标题：办理基金赎回/基金转托管业务），并及时电话联系确认，具体材料如下：
① 填写完整的《网上交易个人客户业务申请表》打印并签字、注明日期。填写要求请查看样本
② 填写完整的《开放式基金电子交易协议书（个人）》打印并签字、注明日期。填写要求请查看样本 
③ 本人有效身份证正反面复印件。
④ 未申报过税收居民信息/税收国发生变更的投资者需填写完整的《个人税收居民身份声明》，打印填写并签字、注明日期。填写要求请查看样本 
⑤ 勾选完整的《中国个人信息同意函》，打印填写并签字、注明日期。填写要求请查看样本 

温馨提示：
① 如附件大小超过20M，建议压缩、或分多封邮件发送，避免因邮件附件过大导致无法正常接收您的邮件；
② 本业务涉及资料较多、资料审核需要一定时间，建议尽早提交有效申请材料，提交后建议及时联系我们；
③ 如有疑问可拨打客服热线400-8888-668进行咨询；
④ 根据反洗钱相关法律、法规规定，同时为了确保您账户资金的安全，您在办理赎回/转托管业务前需确保您的预留账户信息与您的最新信息保持一致，包括您的：证件信息、手机号码、银行账户信息等，如有不一致的情况需要同步进行更新。

步骤3--我司收到您的申请资料并审核通过后，需要您配合完成人脸识别认证、视情况进行电话验证/视频验证，以确认您的交易申请。操作如下：
① 人脸识别认证
- 工作人员通过您的预留手机号码发送短信，点击短信链接输入您的姓名+18位身份证号码进行人脸识别认证
② 视频验证
- 工作人员联系您预约视频验证时间，请留意400-8888-668来电
- 通过手机/电脑下载腾讯会议APP（需有前置摄像头、可进行清晰拍照和摄像）
- 按预约时间准时参会，根据工作人员指引展示个人有效身份证件及信息核实

温馨提示：
① 关于赎回/转托管业务申请时效，以您提交有效的赎回/转托管申请资料并完成身份验证的时间为准，如我们在工作日的15：00（不含）前完成身份验证，会在当日为您办理赎回/转托管，如果我们在工作日15：00后完成身份验证，会在下一个工作日为您办理赎回/转托管。为了更好的为您提供服务，建议您提前与我们沟通并提交申请资料；
② 业务申请受理后，您可于T+2日查询确认结果，您可以通过拨打客服热线400-8888-668查询。

二、身份证开户客户办理赎回/转托管，同时办理网上直销预留手机号码变更指引
远程办理：
步骤参考“一、身份证开户客户办理赎回/转托管操作指引”，仍需补充以下材料，其他流程不变：
① 填写完整的《个人客户手机号码变更确认书》打印并签字。填写要求请查看样本
② 本人基金账户关联的银行卡复印件/照片
③ 本人手持开户证件原件及填写完整的《个人客户手机号码变更确认书》正面拍摄的彩色照片（一手持身份证件，一手持《个人客户手机号码变更确认书》），要求面部、证件信息及手机号码清晰无遮挡（图片放大后证件信息、手机号码仍清晰可见）

温馨提示：
完成后，通过电子邮件提交电子版材料到我司直销中心指定邮箱 msimc-etrade@morganstanley.com.cn，资料审核通过后会及时为您提交业务申请。

三、身份证开户客户办理赎回/转托管，同时办理银行账户变更指引
远程办理：
方案一（推荐）：无需办理银行账户变更业务、并直接远程办理转托管，转托管后再按需选择是否办理赎回，可参考“一、身份证开户客户办理赎回/转托管操作指引”提交业务申请。

方案二：办理银行账户变更业务、并直接远程办理赎回。
步骤参考“一、身份证开户客户办理赎回/转托管操作指引”，仍需补充以下材料，并将下列申请资料原件寄送至我司直销中心办理相关业务：
① 新银行卡正面照片
② 银行出具的换卡单据原件或证明原件，手写无效。（换卡单据原件或证明原件的要素需包括：客户全名、完整的新、旧卡号、完整的开户证件号、银行业务公章）

温馨提示：
① 请将所有资料拍照/扫描发送至直销中心邮箱进行审核：msimc-etrade@morganstanley.com.cn ；
② 审核通过后、请将办理银行账户变更业务所需的补充资料寄送至我司，地址：深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场二座19楼  邮编：518048  收件人：直销中心  联系电话：0755-88318898。

四、身份证开户客户办理赎回/转托管，同时办理网上直销预留手机号码变更、银行账户变更指引
远程办理：可参考第一、二、三点身份证开户客户办理赎回/转托管操作指引进行远程办理。

五、身份证开户客户办理赎回/转托管，除以上远程办理的方式外，还也可本人亲临摩根士丹利基金直销中心（深圳）办理。
步骤1--提前与我司直销中心预约时间
-联系电话：0755-88318898

步骤2--本人按约定时间、携带办理相关材料来我司办理，具体所需材料建议提前与直销中心确认：
① 办理材料：本人身份证件原件、关联的银行卡原件、公安机关等有效机构出具的身份证明原件（如需），及我司要求您提供的其他资料，具体需携带资料可提前与工作人员沟通
② 联系地址：深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场二座19楼直销中心

温馨提示：
① 关于赎回/转托管业务申请时效，以您提交有效的赎回/转托管申请资料并完成身份验证的时间为准，如我们在工作日的15：00（不含）前完成身份验证，会在当日为您办理赎回/转托管，如果我们在工作日15：00后完成身份验证，会在下一个工作日为您办理赎回/转托管。为了更好的为您提供服务，建议您提前与我们沟通并提交申请资料
② 业务申请受理后，您可于T+2日查询确认结果，最终以短信或电话通知为准，您可以通过客服查询
③ 如您的业务申请涉及变更姓名、变更证件信息，需要变更完成后才能受理您的赎回/转托管申请

一、其他证件开户客户办理赎回/转托管操作指引
远程办理：
步骤1--下载填写下列材料，打印并签字、注明日期，拍照或扫描发送至直销中心 msimc-etrade@morganstanley.com.cn （邮件标题：办理基金赎回/基金转托管业务），并及时电话联系确认，具体材料如下：
① 填写完整的《网上交易个人客户业务申请表》打印并签字、注明日期。填写要求请查看样本
② 填写完整的《开放式基金电子交易协议书（个人）》打印并签字、注明日期。填写要求请查看样本 
③ 本人有效身份证正反面复印件。
④ 未申报过税收居民信息/税收国发生变更的投资者需填写完整的《个人税收居民身份声明》，打印填写并签字、注明日期。填写要求请查看样本 
⑤ 勾选完整的《中国个人信息同意函》，打印填写并签字、注明日期。填写要求请查看样本 

温馨提示：
① 如附件大小超过20M，建议压缩、或分多封邮件发送，避免因邮件附件过大导致无法正常接收您的邮件；
② 本业务涉及资料较多、资料审核需要一定时间，建议尽早提交有效申请材料，提交后建议及时联系我们；
③ 如有疑问可拨打客服热线400-8888-668进行咨询；
④ 根据反洗钱相关法律、法规规定，同时为了确保您账户资金的安全，您在办理赎回/转托管业务前需确保您的预留账户信息与您的最新信息保持一致，包括您的：证件信息、手机号码、银行账户信息等，如有不一致的情况需要同步进行更新。

步骤2--直销中心收到电子版材料、审核通过后，会联系您将所需资料的纸质版寄送至我司直销中心，寄送信息：
地址：深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场二座19楼  邮编：518048  收件人：直销中心  联系电话：0755-88318898。

步骤3--纸质材料通过审核后，直销中心业务人员会与您预约视频验证办理，确认您的交易申请，通过资料审核及身份验证后，我司将受理您的业务申请，操作如下：
① 工作人员联系您预约视频验证时间，请留意400-8888-668来电
② 通过手机/电脑下载腾讯会议APP（需有前置摄像头、可进行清晰拍照和摄像）
③ 按预约时间准时参会，根据工作人员指引展示个人有效身份证件及信息核实

温馨提示：
① 关于赎回/转托管业务申请时效，以您提交有效的赎回/转托管申请资料并完成身份验证的时间为准，如我们在工作日的15：00（不含）前完成身份验证，会在当日为您办理赎回/转托管，如果我们在工作日15：00后完成身份验证，会在下一个工作日为您办理赎回/转托管。为了更好的为您提供服务，建议您提前与我们沟通并提交申请资料；
② 业务申请受理后，您可于T+2日查询确认结果，最终以短信或电话通知为准，您可以通过客服查询；
③ 如您的业务申请涉及变更姓名、变更证件信息，需要变更完成后才能受理您的赎回/转托管申请。

二、其他证件开户客户办理赎回/转托管，同时办理网上直销预留手机号码变更指引
远程办理：
步骤参考“一、其他证件开户客户办理赎回/转托管操作指引”，仍需补充以下材料，其他流程不变：
① 填写完整的《个人客户手机号码变更确认书》打印并签字。填写要求请查看样本
② 本人基金账户关联的银行卡复印件/照片
③ 本人手持开户证件原件及填写完整的《个人客户手机号码变更确认书》正面拍摄的彩色照片（一手持身份证件，一手持《个人客户手机号码变更确认书》），要求面部、证件信息及手机号码清晰无遮挡（图片放大后证件信息、手机号码仍清晰可见）

温馨提示：
完成后，通过电子邮件提交电子版材料到我司直销中心指定邮箱 msimc-etrade@morganstanley.com.cn，资料审核通过后会及时为您提交业务申请。

三、其他证件开户客户办理赎回/转托管，同时办理银行账户变更指引
远程办理：
步骤参考“一、其他证件开户客户办理赎回/转托管操作指引”，仍需补充以下材料，其他流程不变：
① 新银行卡正面照片
② 银行出具的换卡单据原件或证明原件，手写无效。（换卡单据原件或证明原件的要素需包括：客户全名、完整的新、旧卡号、完整的开户证件号、银行业务公章）

温馨提示：
完成后，需要通过邮寄方式提交纸质版材料到我司直销中心办理，资料审核通过后会及时为您提交业务申请。

四、其他证件开户客户办理赎回/转托管，同时办理网上直销预留手机号码变更、银行账户变更指引
远程办理：可参考第一、二、三点其他证件开户客户办理赎回/转托管操作指引进行远程办理。

五、其他证件开户客户办理赎回/转托管，同时办理变更证件信息（包括：姓名、证件类型、证件号码）指引
远程办理：
步骤参考“一、其他证件开户客户办理赎回/转托管操作指引”，仍需补充以下材料，其他流程不变：
① 预留银行卡正面照片
② 银行出具的账户证明原件，（要素包括：客户姓名、银行卡号、新身份证号码、银行业务公章，不接受ATM存取款凭条，手写无效）
③ 公安机关、军事委员会或武警部队等有效机构出具的证明文件原件（要素包括：客户姓名、新旧身份证号码、公安机关等有效机构公章）

温馨提示：
完成后，需要通过邮寄方式提交纸质版材料到我司直销中心办理，资料审核通过后会及时为您提交业务申请。

六、其他证件开户客户办理赎回/转托管，除以上远程办理的方式外，还也可本人亲临摩根士丹利基金直销中心（深圳）办理。
步骤1--提前与我司直销中心预约时间
联系电话：0755-88318898

步骤2--本人按约定时间、携带办理相关材料来我司办理，具体所需材料建议提前与直销中心确认：
① 办理材料：本人身份证件原件、关联的银行卡原件、公安机关等有效机构出具的身份证明原件（如需），及我司要求您提供的其他资料，具体需携带资料可提前与工作人员沟通
② 联系地址：深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场二座19楼直销中心

温馨提示：
① 关于赎回/转托管业务申请时效，以您提交有效的赎回/转托管申请资料并完成身份验证的时间为准，如我们在工作日的15：00（不含）前完成身份验证，会在当日为您办理赎回/转托管，如果我们在工作日15：00后完成身份验证，会在下一个工作日为您办理赎回/转托管。为了更好的为您提供服务，建议您提前与我们沟通并提交申请资料
② 业务申请受理后，您可于T+2日查询确认结果，最终以短信或电话通知为准，您可以通过客服查询
③ 如您的业务申请涉及变更姓名、变更证件信息，需要变更完成后才能受理您的赎回/转托管申请

继承是指基金持有人死亡，其持有的基金单位由其合法的继承人继承。

一、由于大摩资源（163302）的注册登记机构为“中国证券登记结算有限公司” ，持有大摩资源的客户办理继承过户所需提供的资料及流程需要您致电中登客服咨询，咨询电话：4008-058-058。

二、除大摩资源以外的基金产品继承过户所需提供的资料清单如下：

1、非交易过户申请表原件。《非交易过户申请表 》点击下载

2、由全体继承人达成的遗产分配协议书原件及其公证书原件及上述文件的复印件，公证书的内容应至少包括继承人人数、继承顺序、继承受让申请人合法可继承的基金名称、基金份额。

3、生效法律文书原件（包括司法判决、裁定、司法调解书、仲裁裁决等）及其复印件。

4、被继承人的死亡证明原件及复印件、被继承人生前开立基金账户开户确认单据原件及复印件。

5、继承人有效身份证件原件及复印件、基金账户开户确认单据原件及复印件（如有）或提供已开立成功基金账户的基金账号。

6、未成年人办理继承受让非交易过户，由其监护人进行的，监护人应出具其为监护人的证明材料原件及其身份证及复印件。

7、以上资料如有需寄回的，需提供《非交易过户原件返回个人声明》，详情可咨询客服中心（电话:400-8888-668）。

注：非交易过户需要客户本人至我公司办理（深圳）。若客户通过代销机构购买的基金，需通过销售机构审核资料，由销售机构工作人员确认身份证复印件，注明与原件一致，并在申请表中填写销售机构联系人及联系电话，在身份证复印件及申请表单盖业务公章，确认后快递至我公司。若通过我公司临柜办理，请提前与客服中心（电话:400-8888-668）联系预约办理时间。

公司地址：深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场二座19楼  客服中心收   联系电话：0755-88318883。

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
申购费用＝申购金额－净申购金额
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
举例说明:
申购金额 申购费率 申购费 申购净额 份额净值 申购份数
10,000元 1.5% 147.78元 9852.22元 1.00元 9852.22份
申购费以人民币元为单位，四舍五入，保留至小数点后二位；申购份数保留至小数点后两位。
各基金申购所得份额计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日的基金份额净值为基准计算的赎回价格减去赎回费用。计算公式如下：
赎回金额＝赎回份数×赎回价格
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
赎回价格＝申请日基金份额净值
净赎回金额＝赎回金额-赎回费用
举例：假定某投资者在T日赎回10,000份基金份额，持有时间为15个月，对应的赎回费率为0.25%，该日基金份额净值为1.2800元，则其获得的净赎回金额计算如下：
赎回金额＝10,000×1.2800＝12,800元
赎回费用＝12,800×0.25%＝32元
净赎回金额＝12,800－32＝12,768.00元
赎回金额、赎回费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后两位
各基金赎回费计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。

基金的转换费是由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成。

在基金发行期内购买基金的行为称为认购。
在基金成立以后购买基金的行为称为申购。

基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额 = （净认购金额＋认购期间的利息）/ 基金份额面值
举例说明:
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份数＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额面值
认购费用为固定金额时，认购份数的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份数＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额面值
认购份额的计算按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的误差归入基金财产。
例：某投资人投资8,000 元认购摩根士丹利华鑫领优势股票型证券投资基金，认购期间产生的利息为1.58元，则其可得到的认购份额计算如下：
净认购金额=8,000/（1+1.2%）＝7905.14元
认购费用=8,000-7905.14＝94.86元
认购份额=（7905.14+1.58）/1.00＝7906. 72份
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

基金申购、赎回、转换申请可在申请当日规定的交易时间内撤销；认购申请、定期定额申购申请是否允许撤单，须遵循销售机构的相关规定。
我公司网上交易认购申请不允许撤单；网上交易申购申请必须在成功扣款的状态下才能撤单，T日撤单成功后，款项将在T+1日划往关联的银行账户中。

认购申请一经受理不得撤消。

可以。在发行期内，投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务，而无须多次去代销网点办理。
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

可以。

一般情况，赎回公募基金，赎回款一般于T+4个工作日到达客户账户（沪港深精选混合是T+4个交易日将赎回款划出，一般情况下T+5个交易日内到达您的账户）；具体到账时间均取决于各销售渠道入账的速度。

上市开放式基金（LOF）与交易所交易基金（ETF）同是我国基金市场的重大创新举措，都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
第一、创新定位不同。LOF属于服务创新，是通过利用交易所网络为传统开放式基金品种提供另一发行、交易渠道，而ETF属于产品创新，是以追踪某一指数为目的，用一篮子股票申购、赎回的份额可在交易所交易的基金品种。
第二、申购、赎回标的不同。LOF份额的申购、赎回均采取现金形式，ETF份额的申购赎回往往是一篮子股票。
第三、基金投资策略不同。LOF基金的投资没有特殊限制，基金投资策略上可以是主动型的、也可以是被动型的；而ETF是以追踪某一指数为目的的投资，投资往往限制于目标指数的成分股，通常采取被动式投资策略。

1、分红方式

      我司旗下的摩根士丹利华鑫资源优选基金是一只LOF基金，可通过场内（指交易所系统）、场外（指与我公司签订代销协议的销售机构）进行申购；通过场外申购的投资者，其分红方式可选择红利转投或现金分红；通过交易所场内申购或买入的投资者，其分红方式只能为现金分红。

 2、对账单

      对通过场内申购或买入基金的客户则不提供对账单，可通过证券交易系统查询。

 3、交易费用

      在银行、券商等场外代销基金的场所申购基金，申购费用一般为1.5%（没有费率优惠的情况下），我公司的网上交易申购费率为0.6%，赎回费率为0.5%；如果投资者选择在场内买卖资源优选基金，则不需要支付申购和赎回费用，只需支付一定比率的券商佣金（具体比率需咨询券商）即可；另外场内买卖LOF基金的特点除了省钱外，还有一个优点就是便捷，投资者只需在股票交易软件上买卖即可，省去了在代销网点排队、填表、划款等一套程序；有时，场内买卖基金还可折价交易。 

4、转托管

      摩根士丹利华鑫资源优选基金已于2007年开始在深交所上市交易，投资者如想参与场内交易，就必须办理转托管手续。

      跨系统转托管：从交易所会员营业部转往直销/代销（场内转场外）、从直销/代销转往交易所会员营业部（场外转场内）；T日申请，T＋2日份额可用；申请转托管的数量必须为整数份；

     系统内转托管：交易所会员营业部系统内转托管、直销/代销机构系统内转托管；前者T日申请，T＋1日份额可用；后者T日申请，T＋2日份额可用；

      转托管费用由转出方代为收取；由我公司直销转出的，我公司不收取转托管费用；由其他代销机构办理转托管业务是否收取手续费，以各待销售机构为准。

 

很抱歉，目前我司旗下基金只有前端收费模式，没有后端收费的基金产品。

1、认购和申购的区别是什么？
答：在基金发行期内购买基金的行为称为认购。
在基金成立以后购买基金的行为称为申购。
2、认购申请是否可以撤消？
答：认购申请一经受理不得撤消。
3. 基金注册与过户登记人何时对投资者的认购份额进行登记确认？
答：基金募集期内，基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认；在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。
4、在认购期投资者可以多次认购基金吗？
答：可以。
5、可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务？
答：可以。在发行期内，投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务，而无须多次去代销网点办理。
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

不一定的，拿到代销机构的业务受理凭证仅表示业务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在T+2日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。

净赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日的基金份额净值为基准计算的赎回价格减去赎回费用。计算公式如下：
赎回金额＝赎回份数×赎回价格
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
赎回价格＝申请日基金份额净值
净赎回金额＝赎回金额-赎回费用
举例：假定某投资者在T日赎回10,000份基金份额，持有时间为15个月，对应的赎回费率为0.25%，该日基金份额净值为1.2800元，则其获得的净赎回金额计算如下：
赎回金额＝10,000×1.2800＝12,800元
赎回费用＝12,800×0.25%＝32元
净赎回金额＝12,800－32＝12,768.00元
赎回金额、赎回费用以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后两位
各基金赎回费计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
申购费用＝申购金额－净申购金额
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
举例说明:
申购金额 申购费率 申购费 申购净额 份额净值 申购份数
10,000元 1.5% 147.78元 9852.22元 1.00元 9852.22份
申购费以人民币元为单位，四舍五入，保留至小数点后二位；申购份数保留至小数点后两位。
各基金申购所得份额计算方法详见各基金招募说明书或最新公告。
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中，折合成基金份额，归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额 = （净认购金额＋认购期间的利息）/ 基金份额面值
举例说明:
净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份数＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额面值
认购费用为固定金额时，认购份数的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份数＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额面值
认购份额的计算按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的误差归入基金财产。
例：某投资人投资8,000 元认购摩根士丹利华鑫领优势股票型证券投资基金，认购期间产生的利息为1.58元，则其可得到的认购份额计算如下：
净认购金额=8,000/（1+1.2%）＝7905.14元
认购费用=8,000-7905.14＝94.86元
认购份额=（7905.14+1.58）/1.00＝7906. 72份
温馨提示：本问答来源于基金招募说明书及相关公告，如有不符之处，请以各基金招募书、相关公告为准。

基金的转换费是由转出基金的赎回费和转出与转入基金的申购费补差两部分构成。

办理基金资产证明业务，需准备以下文件和材料：

（1）下载填写《开放式基金资产证明申请表》；

（2）投资者有效开户证件正反面复印件；若委托他人办理，需提供代理人身份证件的复印件及授权委托书。

请将填妥并签名的《开放式基金资产证明申请表》及其他资料一起传真（传真号码：0755-82990631）至我司，或者您将您的身份证及填写好的表格拍照或扫描，然后以图片方式发送到我公司邮箱msim-service@morganstanley.com.cn。我公司工作人员会在收到您的资料之日起3个工作日内为您办理。

您可通过公司网站、客服热线订阅对账单、持有基金净值、基金视窗等服务产品。除此之外，我们会为预留手机号码或邮箱地址的客户主动发送交易确认、分红、交易失败通知。

封闭式基金指发行总额事先确定、基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、基金规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所（比如银行柜台）申购和赎回的基金。

（1）在基金没有分红的情况下，某一期间基金的净值增长率=（期末基金单位资产净值-期初单位基金资产净值）/ 期初单位基金资产净值。其中：过去一个月是指过去4周； 过去三个月是指过去13周；过去一年是指过去52周；过去两年是指过去104周；过去三年是指过去156周；今年以来是指上年度末最后一个交易日至净值增长率数据截止日。如果对应日期为非交易日，则取前一个交易日的净值数据。
（2）在基金有分红的情况下，根据《证券投资基金信息披露编报规则第1号--主要财务指标的计算与披露》第八条、第九条规定（http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/flb/fgwj/bmgz/200803/t20080303_78040.htm），本期单位基金净值增长率的计算公式如下：
本期单位基金净值增长率＝(本期第一次分红或扩募前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值)×(本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期第一次分红或扩募后单位基金资产净值)×......×(期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红或扩募后单位基金资产净值)-1
其中：
分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算
分红后单位基金资产净值＝分红前单位基金资产净值-单位分红金额
扩募前单位基金资产净值＝实收基金除权日前一交易日基金资产净值÷扩募前基金总份额
扩募后单位基金资产净值＝(实收基金除权日前一交易日基金资产净值＋扩募金额＋扩募期间冻结利息＋扩募费结余)÷扩募后基金总份额
计算期内成立基金的期初单位基金资产净值＝(成立日实收基金＋未折为基金份额的发行期间冻结利息＋封闭式基金的发行费结余)÷成立日基金单位总份额。

基金的价格基础是基金单位资产净值，即基金资产净值除以基金单位数，而基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债和按照法律、法规、规章的有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值，基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。

      股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和精力去跟踪研究。
　　基金是专业团队（来自基金管理公司）以科学的方法研究股票、债券及其他投资工具，进行组合投资，力求在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。
　　若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，可以考虑购买基金享受专业化理财。

采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。

举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金份额资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金份额净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金份额净值的稳定，所以国内外开放式基金的买卖都采用“未知价法”，即按次一日公布的当日（T日）基金份额净值计算申购赎回的价格，而基金份额净值需要到每个交易日（T日）行情结束才能计算出来，经托管部门审核后，次一日在官方网站、各大证券报和基金代销网点公布，而不是像股票和封闭式基金那样通过交易所发布即时行情。因此，投资者在提出申购、赎回当日（T日）的交易时间内，并不知道当日的基金份额净值，基金公司在T＋1日处理客户的交易申请时，也必须按照T日的净值进行计算。我们把这种交易的计价方法形象地称为“未知价法”。

1、选择性强
　　如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择。
2、流动性好
　　基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险。
3、透明度高
　　除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力。
4、便于投资
　　投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。

上市开放式基金（LOF）与交易所交易基金（ETF）同是我国基金市场的重大创新举措，都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
第一、创新定位不同。LOF属于服务创新，是通过利用交易所网络为传统开放式基金品种提供另一发行、交易渠道，而ETF属于产品创新，是以追踪某一指数为目的，用一篮子股票申购、赎回的份额可在交易所交易的基金品种。
第二、申购、赎回标的不同。LOF份额的申购、赎回均采取现金形式，ETF份额的申购赎回往往是一篮子股票。
第三、基金投资策略不同。LOF基金的投资没有特殊限制，基金投资策略上可以是主动型的、也可以是被动型的；而ETF是以追踪某一指数为目的的投资，投资往往限制于目标指数的成分股，通常采取被动式投资策略。